Vad är ett prospekt?

• Maj 18, 2024

Ett prospekt är ett dokument som utfärdats av ett fondbolag för att förklara detaljerna om en fond som den erbjuder för investering. En fonder krävs enligt lag för att ge detaljerad information till en investerare innan de väljer att investera i företaget. Detta dokument kan ge dig en tydligare uppfattning om vad du ska investera i och kostnaderna för att investera.

Investeringsmål

Detta är vanligtvis ett kort uttalande i början av prospektet. Målet är vad fonden försöker ge investeraren. Det här kan vara en uppskattning av kapital vilket innebär att du vill att dina pengar ska växa. Det kan vara kapitalbevarande vilket innebär att du vill att dina ursprungliga investeringar ska undvika investeringsförluster. Du kanske söker inkomst eller mycket tillväxt i dina investeringar. Målet ger dig en uppfattning om fonden matchar dina behov och önskemål.

Avgifter och utgifter

Det här avsnittet i ett prospekt beskriver de faktiska avgifter och utgifter som en investerare kommer att ådra sig genom att investera i fonden. Olika typer av fonder har olika avgifter. Indexfonder har minst avgifter. Aktivt förvaltade fonder har troligen fler avgifter. Många gånger kommer du att få avstå från avgifter i prospektet. Detta innebär att en procent av de vanliga avgifterna inte har debiterats investeraren. Avstående kan endast pågå under en förutbestämd tid som bör anges i prospektet. Försäljningsavgifter eller laster ingår ofta i detta avsnitt.

Investeringsstrategi

Så här planerar fonden att uppnå sitt mål. I det här avsnittet listas de typer av värdepapper som fonden investerar i. Det kommer att förklara procentandelen av dessa värdepapper som fonden kommer att inneha.

risker

Avsnittet om risker förklarar riskerna för att investera i denna fond. Det kommer att förklara hur värdepapper i fonden svarar på marknadsförhållandena. Den visar de olika typer av risker du kan stöta på. Dessa kan inkludera aktiemarknadsrisk, ränterisk och förlust av huvud- eller andra risker. Detta avsnitt hjälper en investerare att avgöra om fondens risker är i linje med investerarens risktolerans.

Prestanda

Prestanda listar fondens tidigare resultat under ett antal år. Detta kan kanske inte bero på avgifter och försäljningsbelastningar så läs noggrant. Naturligtvis betyder inte tidigare resultat att fonden kommer att prestera samma i framtiden. Investeraren kan emellertid få en uppfattning om hur fonden totalt sett presterade tidigare.

Ytterligare avsnitt

Prospektet kommer dessutom att innehålla information om rådgivare som driver fonden och hur man köper och löser in fondandelar. Annan information inkluderar skattepåverkan på fonden och portföljomsättningsgraden. Portföljomsättning är hur ofta fonden köper och säljer underliggande värdepapper. Den kommer att innehålla information om huruvida en mäklare eller annan mellanhand är involverad i försäljningen av fonden.

Ett prospekt innehåller en mängd information för alla investerare. En grundlig genomgång av detta dokument ger en tydligare uppfattning om fonden uppfyller dina investeringsbehov. Då kan du investera med mer självförtroende.

Får jag rekommendera min ebok, Investera $ 10K 2013

Video Instruktioner: Vad är Notyfile CRM/Prospekt? (Maj 2024).