Ansluta prickarna

• Maj 14, 2024

Attackerna 911, Eliot Spitzer och domaren Gross har en gemensam prick. Penningtvätt och finansiering av terrorism. De som var inblandade i de förödande 911-attackerna kopplades vidare till finansiella transaktioner som borde ha lyft röda flaggor och utlöst undersökningar. Den medvetenhet som skapades som ett resultat av de åtgärder som genomfördes efter september 2001 förorsakade skandalen som Eliot Spitzer blev involverad i. En serie transaktioner från hans normala mönster utlöste röda flaggor som överfördes i en misstänkt aktivitetsrapport som lämnades in, vilket i sin tur ledde till att Spitzer-kopplingar upptäcktes med en ring av prostitution och korruption. Han gick från att vara en smart och väl respekterad medborgare till en skamlig uppsättning händelser som åtminstone representerade en lärdom för många. Transaktionerna på hans bankkonton återspeglade normala transaktioner: löneavsättningar, betalningsbetalningar etc. Detta mönster bröts plötsligt när han begärde pengarorder och trådtransaktioner, var och en av dem under tröskelvärdet på 10 000 dollar. Höjdpunkten var den minut där Spitzer begärde bankens officerare att inte avslöja sitt namn.

Penningtvätt, enligt definitionen av Federal Financial Institutions Examinations Council i sin BSA / AML-undersökningshandbok, är den kriminella praxisen att hantera dåliga vinster eller "smutsiga" pengar genom en serie transaktioner; som ett resultat är medlen rena och får utseendet till laglighet. Penningtvätt involverar i allmänhet inte valuta i varje led i tvättprocessen.

Penningtvätt innebär i princip tre oberoende steg:
1, Placering: Detta är det första och mest sårbara stadiet med att tvätta pengar. Målet är att införa olagliga intäkter i det finansiella systemet utan att uppmärksamma finansiella institutioner eller brottsbekämpande. Placeringstekniker inkluderar strukturering av valutafyndigheter för att undvika rapporteringskrav eller att använda valutafyndigheter för lagliga och olagliga företag. Till exempel att göra tre insättningar på 2 200 $, 1 900 $ och 5 700 $

2. skiktning: Involverar att flytta pengar runt det finansiella systemet. Syftet är att skapa förvirring och eliminera pappersförsöket. Exempel är: banköverföringar för olika belopp, flera konton i olika finansiella institutioner etc.

3. Integration: I detta skede uppnås den ultimata penningtvätten. Detta steg används för att skapa utseendet på laglighet genom ytterligare transaktioner. Till exempel fastighetstransaktioner, fonder och andra tillgångar. Syftet är att ha ett alibi för källan till dessa medel.

Inga ens domare vars roll är att tillhandahålla rättvisa är förutom att falla i den fälla som penningtvätt representerar. Här är händelseförloppet som enligt Federal Bureau of Investigation, FBI, ägde rum i ett system för penningtvätt och korruption som involverade en amerikansk domare.

o Domare GROSS träffade en undercover FBI-agent som poserade som en människohandel i stulna smycken
o Flera möten
o Domare Gross och hans vän kom överens om att de skulle tvätta pengar och sälja stulna smycken tillhandahållna av undercover-agenten.
o GROSS introducerade därefter undercover agenten till Freeport restauratör
o Ägaren anslöt sig till systemet för att tvätta de stulna smyckesproven och gick också med på att producera falska fakturor för att det skulle se ut som intäkterna var produkten från cateringpartier som hölls Café by the Sea.
o Tvättade cirka 130 000 dollar kontant för den undercover agenten och höll mellan femton och tjugo procent för sig själva.
o GROSS och GRUTTADAURIA sålde eller gick med på att sälja mer än $ 280 000 värde av påstått stulna smycken tillhandahållna dem av undercover agenten
(Källa: Federal Bureau of Investigation, FBI)

Hela världen har skakats av effekterna av penningtvätt och transaktioner för finansiering av terrorism. Terroristfinansieringstransaktioner involverar både olagliga och legitima källor. Olagliga aktiviteter inkluderar utpressning, kidnappning och narkotikahandel. Felaktig användning av inte för vinstorganisationer är också genomgripande.

Följ pengarna är nyckeln. Finansiella transaktioner visar mer än bara en organisations ekonomiska situation. Kriminaltekniska revisorer ansluter prickarna.

Video Instruktioner: Dexcom G5 Mobile App Phone & Watch Setup (Maj 2024).