Hur man bygger en enkel portfölj

• Maj 3, 2024

Vill du ha en enkel portfölj? En som täcker alla grunderna men lämnar besväret. Du kan ha en sådan portfölj. Det består av tre indexfonder eller börshandlade fonder.

En bra portfölj ger dig diversifiering samtidigt som du håller kostnaderna låga. Det ger dig exponering för både inhemska och internationella aktier och balanseringseffekten av obligationer.

Den enklaste portföljen investerar i tre fonder: en inhemsk aktieindexfond, en internationell aktieindexfond och en obligationsindexfond.

Inhemsk aktiefond

Denna fond kommer att vara en total fondindex. Du kan välja att investera i en total aktieindex ETF istället. En ETF kan ta ut en provision för att köpa den, men dess utgiftskvot kommer att vara lägre än en fond. Andelsfonden är bäst om du ständigt lägger till mer pengar till aktiefonden. En ETF är bäst om du köper den till ett engångsbelopp.

Den totala aktieindexfonden spårar ett indexindex. Indexfonder erbjuder de lägsta kostnaderna i fonderbranschen. Indexfonden strävar efter att matcha resultatet i detta riktmärke. Så du köper alla större lager i ditt ursprungsland. För USA skulle detta vara alla aktier som handlas på börserna. Detta inkluderar både stora och små företag som erbjuder omfattande diversifiering.

Internationella aktiefonden

Återigen är detta en indexfond eller ETF. En internationell indexfond spårar ett riktmärke för aktier i olika företag utanför ditt hemland. Till exempel spårar Vanguard Total International Index Fund MSCI All Country World ex USA Investable Market Index. Detta index spårar de gemensamma lagren i länder i utvecklings- och tillväxtmarknader. Några av dessa länder är Storbritannien, Kanada, Tyskland, Japan, Kina och Brasilien. Valet av en fond eller en ETF kommer att bero på hur du investerar enligt diskussionen under den inhemska aktiefonden.

Obligationsfond

Detta kommer att vara en indexfond eller ETF. Total Bond Index Fund från Vanguard är ett exempel på en fonder som passar denna del av portföljen. Det investerar i värdepappersinvesteringsföretag och investeringsgrader. Obligationer ger stabilitet och balans i portföljen. De kan skydda mot stora portföljförluster när aktiemarknaden faller. Samma val mellan en ETF och en fonder gäller här.

Så hur fördelar du den här portföljen? En bra rekommendation skulle vara att dela 50/50 mellan aktier och obligationer. En yngre person i tjugoårsåldern eller trettiotalet kan välja att lägga mer i lager, till exempel 60-70%.

Lagerdelen kan sedan fördelas mellan inhemska och internationella. En fördelning skulle vara att sätta 20% i internationella lager och resten till inhemska. Dessutom gör de flesta inhemska aktiebolag affärer utomlands så att du redan får viss internationell exponering genom den inhemska portföljen.

Det är allt. En enkel portfölj av aktier och obligationer. Det enda underhållet är en gång om året när du återbalanserar portföljen till sina ursprungliga tilldelningar. Det är när du säljer de delar av portföljen som överpresterade och köper in de delar som underpresterade. En enkel portfölj så att du kan gå vidare med resten av ditt liv.


Detta är inte en rekommendation för Vanguard Funds. Det finns många billiga indexfonder att välja mellan.


Får jag rekommendera min eBok, Investera $ 10K 2014 (Sandra's Investing Basics) - Tillgänglig på Amazon.com.

Video Instruktioner: Så Bygger du en Investeringsportfölj [Webbinarium] (Maj 2024).