Utdelnings reinvesteringsplaner

• Maj 15, 2024

Dividend Reinvestment Plans (DRIPs) erbjuder möjlighet att köpa lager från företaget (i allmänhet företagets auktoriserade överföringsagent) till nominell kostnad eller i vissa fall kan avgifterna faktiskt frångås.

Många börsnoterade företag erbjuder planer för återinvestering av utdelning. I de flesta fall administreras planen för återinvestering av utdelning av ett överföringsagent. Ofta är överföringsagenter stora finansiella institut som banker. En annan variant av planen för återinvestering av utdelning är planen för direktköp (DSPP) eller planen för direktköp (DPP). Den direkta aktieköpplanen gör det möjligt för investerare att köpa aktier från företaget själv utan behov av en överföringsagent.

Relevanta faktorer om DRIP

1. Bara för att ett företag erbjuder en återinvesteringsplan för utdelning, betyder det inte att det är en livskraftig investering. Potentiella investerare bör fortfarande göra allt för att göra en noggrann och tankeväckande analys av företagets långsiktiga affärsutsikter, dess nuvarande ekonomiska situation och resultat inom den egna industrisektorn. Som med alla investeringar är tidigare resultat inte en indikator på framtida resultat. Individer bör noggrant utvärdera sin risktolerans när det gäller att välja en viss investering.

2. Läs företagets prospekt noggrant. Varje återinvesteringsplan för utdelning eller plan för direktköp kommer att ha en annan uppsättning krav och regler. Vissa DRIPs tillåter investerare som äger minst en aktie att registrera sig i planen. Var särskilt uppmärksam på planens behörighetskrav. Vilka är avgifterna för att köpa och sälja aktier, om några? Är det några avgifter som debiteras för att behålla DRIP-kontot? Vilka är reglerna för att avsluta DRIP? Vilka är bestämmelserna för OCP (Valfri kontantbetalning)? När investerar företaget igen i utdelningen? Vissa företag tillåter investeraren att ta delvis utdelning i kontanter samtidigt som återstoden kan återinvesteras. Vissa DRIPs erbjuder möjlighet att köpa ytterligare aktier till en rabatt till det rådande marknadspriset. I många fall kan emellertid denna rabatt endast utvidgas till återinvesterad utdelning och inte till valfri kontantbetalning. Individer bör vara tydliga om skillnaden. Vad är datumet för OCP? Vissa planer köper lager varje vecka, månad eller till och med kvartalsvis. Vilken är minsta betalning för OCP? Vissa planer för återinvestering av utdelning och planer för direktköp tillåter investerare att köpa ytterligare aktier för $ 25 eller mindre.

3. Håll koll på datumen för utdelning.

4. Det är viktigt att hålla noggranna register och spara alla finansiella rapporter för skatteändamål.

5. När du väljer ett DRIP, om du inte redan är en aktieägare, kommer du troligen att behöva göra det första köpet via ett mäklare. Aktien måste registreras i ditt namn i motsats till gatunamn. Mäklarföretaget skickar dig aktieintyg för förvaring.

fördelar

1. Den relativt låga kostnaden (jämfört med full service eller till och med rabattmäklingsprovisioner) för återinvesteringar för utdelning gör det till en framträdande funktion för många personliga investerare.

2. DRIPs erbjuder större överkomliga priser, särskilt när det gäller valfri kontantbetalning. Detta kan vara av intresse för individer som vill göra mindre inköp. Man kan fylla i OCP-formuläret och skicka det tillsammans med betalningen till planens överföringsagent. Om OCP-beloppet inte är tillräckligt när det gäller att köpa hela aktier, kommer DRIP att köpa bråkdelar.

3. Planens överföringsagent skickar dig de finansiella rapporterna och kan också hantera lagringsbevis.

4. Många DRIPs erbjuder en automatisk investeringsplan.

5. Vissa DRIPs kan tillåta deltagare att köpa aktier till en rabatt till det rådande marknadspriset. Potentiella investerare bör vara tydliga om reglerna för rabatten. Man bör aldrig anmäla sig till ett DRIP helt enkelt för att det ger en rabatt.

6. Vissa planer kan göra det möjligt för investerare att registrera sig i en DRIP IRA. Avgifterna kommer att variera i enlighet med planen. Potentiella investerare bör utvärdera avgifterna noggrant, eftersom de i vissa fall faktiskt kan vara högre jämfört med en IRA-fond eller med en icke-IRA DRIP.

nackdelar

1. Det extra inspelningsansvaret som är involverat i att upprätthålla ett DRIP-konto kan vara en stor nackdel, särskilt om en person deltar i ett antal planer.

2. Personer som deltar i ett DRIP eller DSPP kanske inte kan utöva någon kontroll över aktiekursen med avseende på när aktierna köps och säljs. Oförmågan att dra nytta av marknadstidpunkten är kanske en av de största besvären med att delta i en utdelningsåterinvesteringsplan eller plan för direktköp. Aktier kan variera enormt under en tid med extrem marknadsvänglighet. Om till exempel en person är registrerad i DRIP av företag XYZ och märker att aktien har fallit markant i pris och skickar in OCP för att köpa aktier som inte kommer att köpas förrän följande månad, är det mycket möjligt att aktiekursen vid den tiden kunde ha stigit i värde.Om investeraren vill köpa aktien till ett specifikt pris, måste det köpas oberoende av DRIP (dvs genom ett mäklarkonto).

3. På grund av den inneboende strukturen i planer för återinvestering av utdelning och direkta aktieköp, är de inte lämpliga för dagshandel eller kortvarig handel.

4. Brist på diversifiering av investeringar kan vara av intresse.



För informationssyften och inte avsedd som råd och / eller rekommendation.

Video Instruktioner: Stefan Dahlbo: ”Ibland känns börsen läskig” | EFN Marknad 24 februari (Maj 2024).