Ombalansera en portfölj

• April 29, 2024

Ombalanserar du din portfölj? Har du skjutit upp det? Många har hört talas om fördelarna med återbalansering. Tyvärr misslyckas många med att rebalansera sina portföljer. Varför är ombalansering av portföljen så viktig?

En anledning till att återbalansering är så viktig är att det minskar risken. En portfölj av aktier och obligationer som ursprungligen fördelades med specifika procent kan förändras över tid. Till exempel kan aktiekomponenten klara sig mycket bra under en tjurmarknad och flytta aktiedelen till en högre procentandel. Detta kastar fördelningen ur balans och höjer risken för större förluster om lager skulle falla. Ombalansering håller portföljen vid sin ursprungliga fördelning och undviker den extra aktiexponeringen. Detsamma kan uppstå om obligationer har gjort mycket bra.

Detta kan verka mot intuitivt. När allt kommer omkring är det mycket svårt att sälja vinnande investeringar för att köpa försenade investeringar. Det verkar som om du går miste om vinster. Vilket är sant till viss del. Dessa extra vinster och mer kan emellertid snabbt utplånas när marknaden rör sig i en annan riktning.

En viktig fördel med rebalansering är att du också kommer att köpa fler andelar av den underpresterande investeringen. Fler aktier innebär att du kommer att vinna mer när den släpande portföljen vänder. Dessa högre vinster kommer att kompensera för eventuella förlust av vinster du kan ha uppstått genom att sälja den andra sidan av din portfölj under de väl utvecklade åren.

I själva verket kan du tjäna mer pengar. Vanguards rapport från Wellington Fund uppgav att rebalansering till och med ökade avkastningen för perioden november 2002 till november 2012. Vanguard är ett av de största fondbolagen du kan investera med. Deras rapport drog slutsatsen att en 65% aktie- / 35% -allokering (som Wellington-fonden är) gjorde bättre genom regelbunden ombalansering än att låta den ursprungliga tilldelningen gå utan återbalansering.

Hur som helst, det lönar sig att återbalansera. Hur ofta? Det är lämpligt att rebalansera varje år. Detta underlättar effekterna av kraftiga fall i marknaden. Detta kan tyckas för ofta för vissa människor. Återbalansering kan lämnas till vart tredje år men inte längre. Annars förlorar du de gynnsamma effekterna av det.

Verkar återbalansering som för mycket besvär? Du kanske vill överväga en balanserad fond. Dessa fonder balanserar automatiskt portföljen varje år till sin ursprungliga tilldelning. Inget arbete eller oro krävs från din sida.

Återbalansering är ett bra verktyg för riskminskning. Du kan göra det själv varje år eller halvårsvis. Du kan låta någon göra det åt dig genom att investera i en balanserad fond. Hursomhelst kommer nybalansering att gynna din portfölj.


Får jag rekommendera min ebok, Investera $ 10K 2013

Video Instruktioner: #83 - Ombalansering och laguppställning i portföljerna 2019 (April 2024).