Ponzi-scheman och kriminaltekniska revisorer

• Maj 7, 2024

Tyvärr har många investerare blivit bedrägliga igen och kriminaltekniska revisorer är upptagna med att hjälpa tillsynsmyndigheterna att fastställa det verkliga räckvidden för Ponzi-systemet som ledde till investerarnas förluster på nära 50 miljarder. Denna skandal har undergrävat allmänhetens förtroende för bokföringsyrket i tillsynsmyndigheterna som SEC som inte lyckades se bedrägeriindikatorer som kunde ha förhindrat att detta stora system skulle pågå i över tio år.

Vad är ett "Ponzi" -schema?

Som beskrivits av Federal Bureau of Investigation (FBI) är ett Ponzi-schema i huvudsak ett investeringsbedrägeri där operatören lovar hög finansiell avkastning eller utdelning som inte är tillgängliga genom traditionella investeringar. Istället för att investera offrens medel betalar operatören "utdelning" till initiala investerare med hjälp av principbeloppen "investerade" av efterföljande investerare. Systemet faller i allmänhet isär när operatören flyr med hela intäkterna, eller när ett tillräckligt antal nya investerare inte kan hittas för att möjliggöra fortsatt utbetalning av "utdelning".

Skulle du tro att en avkastning på 50 procent är investeringskraftig? Jag skulle till och med överväga det alternativet. För bra för att vara sant! Men Ponzi-programmet startade när Charles Ponzi från Boston Massachusetts garanterade en omöjlig 50 procent avkastning på investeringen i postkuponger.

Många investerare luras på grund av förväntan på att snabbt tjäna pengar genom en aggressiv portfölj. Ponzi-schema-masterminds är smarta individer som känner mänskligt beteende och hur man kan locka investerare som litar på sina pengar till dem.

Upptäcka ett Ponzi-system kan ta många år. Det som utlöser ett Ponzi-system att falla isär är att investerare som kommer in i systemet senare inte får sina pengar eller sin avkastning på investeringen eftersom den har använts för att betala dem som kommer in i systemet i dess tidiga stadier.

FBI föreslår dessa tips för att undvika Ponzi-system:
o Precis som med alla investeringar, använd noggrannhet när du väljer investeringar och de personer du investerar med.
o Se till att du förstår investeringen helt innan du investerar dina pengar.

SEC undersöker det senaste och mest förödande Ponzi-schemat. Det handlar om en välkänd och respekterad finansiell "guru", Bernard Madoff. På grund av hans kunskap och rykte anförde rika personer sina pengar till hans företag och nu verkar det som om mer än 50 miljarder dollar är borta!

FBI uppgav att den 10 december 2008 meddelade Madoff de anställda i huvudsak att hans investeringsrådgivningsverksamhet var ett bedrägeri. Enligt FBI uttalade Madoff att han var "färdig", att han hade "absolut ingenting", att "det allt bara var en stor lögn", och att det var "i grund och botten ett gigantiskt Ponzi-system. Enligt FBI, Madoff uttalade att verksamheten var insolvent och att det hade varit i flera år. Madoff uppgav också att han uppskattade förlusterna från detta bedrägeri till minst cirka 50 miljarder dollar. Madoff informerade vidare seniorarbetarna att han på ungefär en vecka planerade att överlämna till myndigheterna, men innan han gjorde det hade han cirka 200-300 miljoner dollar kvar, och han planerade att använda pengarna för att göra betalningar till vissa utvalda anställda, familj och vänner.

Återigen har bokföringsyrket fått ett dåligt rykte tack vare företaget som ansvarar för att granska Madoffs finansiella rapporter. Frågan kvarstår, kunde detta fel uppstått om de externa revisorerna hade identifierat röda flaggor i bedrägeriindikatorer i Madoffs finansiella och icke-finansiella information.

SEC ifrågasätter hur detta schema kan förbli oupptäckt. Enligt SEC visar framstegen hittills att Madoff förvarade flera uppsättningar böcker och falska dokument och lämnade falsk information som involverade hans rådgivande aktiviteter till investerare och till tillsynsmyndigheter.

Kriminaltekniska revisorer som är medvetna om dessa röda flaggor och har färdigheter och utbildning kunde ha upptäckt bedrägerisymtom på ett förebyggande sätt, men nu arbetar de tillsammans med Securities and Exchange Commission för att avslöja vad som verkligen ägde rum i detta enastående Ponzi-schema .

Video Instruktioner: How to spot a pyramid scheme - Stacie Bosley (Maj 2024).